近年来的热点问题透视中国问与答

答：由于没有一个详细的统计，你说的每年有上百亿美元通过中国进行“洗钱”的活动，我不能够确认。但是，我可以说，洗钱在中国的严重程度远不及国外所说。当然，也不可小觑。由于中国实行严格的外汇管制，所以中国目前的洗钱方式主要表现为由内向外，通过金融渠道洗钱的方式主要有三种：一是走私。二是价格转移法。中国国内的一些国外的公司，用低于正常价格的价位出口物资，然后又用高于正常价格的价位进口物资，然后将这部分差价存入境外的账户，在很多国家，这种洗钱方式都相当普遍。还有一种方式就是以投资的形式携带巨资出逃。中国十分重视反洗钱工作。在反洗钱机构的建设上，2001年以来，在海外设立分支机构最多的中国银行率先成立了反洗钱工作委员会，随后，又在中国人民银行、以及国家外汇管理局等有关部门陆续建立了反洗钱工作机构。2004年6月，中国反洗钱监测分析中心建立，专门对有关大额和异常的资金活动从事集中分析。在反洗钱立法的建设上，中国在《刑法》中明确了“洗钱罪”，发布了《金融机构反洗钱》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等反洗钱的规章，建立了金融机构的客户识别调查程式、交易记录保存制度和金融机构大额和可疑交易报告制度。根据这些法规，中国的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构，也都将参与到反洗钱的工作中来。在反洗钱的监管领域，中国人民银行组织开展了全国范围内的反洗钱工作现场检查。截至2004年9月，共对35家银行及其分支机构、41家企业的违规办理结汇业务行为进行了立案查处。同期，全国机关和外汇管理部门也多次组织了联合行动，查处了一批金额较大的重大案件，案件性质涉及到擅自经营外币汇兑、逃套汇、虚假投资、境外赌资洗钱、骗取银行贷款以及向境外转移国有资产等违法犯为。由于犯罪越来越频繁地跨境活动，洗钱正在成为一项国际性的问题。为此，中国先后签署了联合国《打击跨国有组织犯罪公约》、《向融资公约》和《反公约》等一系列与反洗钱及反恐融资领域相关的国际公约，并加强与世界相关组织的密切配合。2004年10月，中国以创始国身份加入了欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)，成为其重要，与俄罗斯、、澳门等周边国家和地区也建立了反洗钱工作的双边合作机制。2005年年初，中国已应邀成为国际反洗钱金融行动特别工作组(FATF) 和亚太地区反洗钱小组（APG）的观察员，并力争在2005年成为正式。目前，中国又开始启动了《反洗钱法》的立法程序，有望在2005年正式颁布。这一系列的行动，无不是在编制一个全球性的反洗钱网络，让利用地下钱庄、暗箱操作国家利益的犯罪团伙无法。