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腾讯理财通基金投顾平台“一起投”正式上线,与蚂蚁“帮你投”同台竞技谁更胜一筹?

岳风大结局

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见习丨刘晨光

9月9日,界面新闻从腾讯金融方面获悉,由腾讯理财通推出的专业投资顾问服务平台“一起投”于近日正式上线。这也是蚂蚁集团联合先锋领航集团“帮你投”基金投顾业务上线后,互联网巨头在该领域的又一次重要布局。

实际上,此前“一起投”已经处于测试阶段,腾讯金融方面相关人士向界面新闻表示,之前是灰度,近两日才变成全量。

据悉,目前,“一起投”已经上线稳健投资、权益投资、现金管理三大策略组合,分别对应用户“求稳的钱”“生钱的钱””和“要花的钱”,即对应“南方稳添利”“中欧超级股票全明星”“嘉实货币添益”等几种策略组合。

公开资料显示,自去年10月基金投顾试点以来,证监会先后分三批批复18家基金投顾业务试点机构。截至目前,18家已获投顾试点的机构中,包括公募基金、第三方基金销售、券商以及银行,其中蚂蚁基金以及腾讯旗下的腾安基金为第三方基金销售机构。

蚂蚁集团旗下的“帮你投”早在今年4月上线,截至今年7月20日,“帮你投”已累计了20万用户,管理规模约22亿元。

根据配置风险资产比例的不同,“帮你投”上线了安睡增值策略、稳步增利策略、安逸求盈策略、安稳回报策略、步步为营策略等10项定制策略,预期收益率最低至2.5%,最高达11%。

腾讯和蚂蚁两大互联网巨头旗下的“一起投”和“帮你投”存在哪些区别?

在交易费用方面,根据腾讯金融提供资料显示,“一起投”是目前全市场唯一一家免收所有投顾组合调仓时产生的基金申赎费的投顾服务(法定计入基金资产部分除外);其投顾费用按照策略组合的风险不同有年0.5%以及年0.75%之分。“帮你投”投顾费用年费率是0.5%,此外调仓会产生基金交易费用,即调出基金的赎回手续费和调入基金的申购手续费之和。

在策略方式上,“帮你投”引入美国Vanguard 先锋领航集团的独家专利“全球资本市场模型”(Vanguard CapitalMarkets ModelB,称VCMM),为用户提供选基、配置和调仓等全委托服务;“一起投”是腾讯理财通与有基金投顾试点资质的基金公司合作,共同为用户提供匹配的投顾策略组合。

此外,二者在风险偏好上有所差别。从策略组合上来看,“帮你投”一共有10种策略方式,“一起投”有3种。“帮你投”的相邻策略历史年化收益率差别并不大,“一起投”相对较大,其中“一起投”“中欧超级股票全明星”历史年化收益率达到26.61%,高于“帮你投”最高的11%。具体来看,截止到9月9日,“中欧超级股票全明星”的混合型和股票型分别占比达到74.79%以及23.45%,货币型仅仅占比1.76%。

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